"Một túi vàng và một mảnh gốm trên đó khắc những lời khôn ngoan, các anh sẽ chọn cái nào?". Arkad - người nổi tiếng là khôn ngoan và giàu có ở Babylon tất nhiên sẽ chọn vàng.
Arkad đúc rút được 5 quy luật của vàng để chia sẻ cho các con mình:
- Đối với những người sẵn sàng dành ra một phần mười số tiền kiếm được để tích lũy cho riêng mình trong tương lai, thì vàng sẽ đến và đến với số lượng ngày càng nhiều.
- Vàng là người làm công cần mẫn và rất nhiệt tình nhất đối với những người chủ khôn ngoan biết nhận ra khả năng sinh lợi và phát triển của nó.
- Vàng luôn luôn trung thành và đem lại lợi nhuận cho những người chủ thận trọng đầu tư theo lời khuyên của những người khôn ngoan.
- Đối với những vụ đầu tư kinh doanh mà bản thân mình chưa nắm rõ hoặc không được người giàu kinh nghiệm chỉ bảo thì rất dễ bị mất vàng.
- Nếu dùng vàng để kiếm lợi một cách phi pháp hoặc làm theo những lời khuyên không đúng, lừa đảo hay phó thác nó cho những kinh nghiệm yếu kém thì rất dễ thất bại và mất sạch vàng.
"Đó là năm quy luật của vàng cha đã hào phóng tặng cho con. Đối với một túi vàng, thì theo con, nó có giá trị gấp hàng chục lần" - Arkad nói với các con mình. Nomasir nhìn cha đầy cảm kích và nói:
- Con xin kể câu chuyện đến giai đoạn con đang lâm vào cảnh túng quẫn và thất vọng nhất trong cuộc đời mình. Khi đó, con đã mất sạch vàng, ngựa, nô lệ, áo quần đẹp. Cuộc sống của con chỉ đếm được từng ngày.
Tuy nhiên, qua cơn giông trời lại sáng. Thời vận của con cũng đã đến khi con kiếm được việc làm. Đó là công việc cai quản một đám nô lệ xây tường thành ở vương quốc đó.
Khi đã có thu nhập, con bắt đầu áp dụng quy luật thứ nhất của vàng. Hàng tháng con tiết kiệm mỗi một đồng xu được trích ra từ số tiền lương rất ít ỏi của con. Để có được một đồng bạc là cả một thời gian dài. Bởi vì, con còn phải lo trang trải cuộc sống từ số tiền lương rất eo hẹp đó. Con đã lập kế hoạch chi tiêu tiết kiệm đến mức có thể chấp nhận được, với quyết tâm phải kiếm lại số vàng mà cha đã cho con trong thời gian ngắn nhất.
Vào một ngày kia, người chủ nô lệ, vốn từ lâu đã trở thành người bạn thân thiết của con, đến gặp con và nói rằng:
- Anh là một chàng trai trẻ biết tiết kiệm và không phung phí hết số tiền kiếm được. Số vàng anh tích lũy được, liệu có cách nào để nó sinh lợi thêm cho anh không?
- Vâng! - Con đáp lại. - Mong muốn lớn nhất của tôi hiện nay là tích lũy đủ số vàng trước đây cha tôi đã cho tôi. Vì thiếu kinh nghiệm buôn bán mà tôi đã tiêu tán hết số vàng đó rồi.
- Anh có một mong ước rất tốt đẹp khiến tôi rất thán phục. Chắc anh cũng biết, có nhiều cách để số vàng tiết kiệm đó sinh lợi và giúp anh nhanh chóng đạt được ý nguyện. Anh có ý định đầu tư không?
- Thật tiếc! Tôi đã trải qua nhiều kinh nghiệm thất bại chua xót, nên tôi rất sợ bị vấp ngã lần nữa.
- Nếu anh tin tưởng ở tôi, tôi sẽ mời anh tham gia vào một kế hoạch sử dụng vàng rất hiệu quả. - Anh ta đáp lại. - Trong vòng một năm nữa, tường thành này sẽ xây xong, công việc tiếp đến là đúc những cánh cổng bằng đồng để gắn ở các cửa ra vào nhằm bảo vệ vương quốc tránh khỏi những cuộc tấn công của kẻ thù. Theo tôi nhận thấy, khắp xứ Nineved này không gom đủ số lượng đồng để đúc cổng và nhà vua cũng chưa hề nghĩ đến điều này. Kế hoạch của tôi là chúng ta sẽ huy động mọi người gom góp vàng và gửi cho một đoàn lữ hành tin cậy nhất đến những khu mỏ đồng cách đây rất xa nhờ mua giùm. Sau đó, đồng sẽ được đưa về và dự trữ ở Nineved. Đến khi nhà vua ra lệnh đúc cổng, chúng ta sẽ mang bán số đồng ấy. Có thể trong dịp này, đồng sẽ có giá rất cao. Còn nếu trường hợp nhà vua không mua, chúng ta vẫn có thể bán đồng cho những người đúc khiên, làm tượng...
Nghe anh ấy trình bày kế hoạch đầu tư này, con nhận thấy đây là một dịp may hiếm có để tuân thủ quy luật thứ ba của vàng. Vì vậy, con quyết định đầu tư toàn bộ số tiền tiết kiệm của mình vào đó. Quả thật, kế hoạch này đã không làm con thất vọng. Nó đã mang lại thành công ngoài sức tưởng tượng và số vàng tích lũy nhỏ nhoi của con đã tăng đáng kể qua đợt buôn bán đó.
Kể từ đó, con được công nhận là một thành viên của nhóm người luôn thực hiện những cuộc kinh doanh mạo hiểm một cách cẩn trọng ấy. Họ đều là những người khôn ngoan và luôn biết cách sử dụng vàng sao cho có lợi nhất. Lúc nào họ cũng thảo luận cẩn thận trước khi tiến hành những kế hoạch kinh doanh mới. Họ không bao giờ phó thác tiền vàng của mình vào những vụ đầu tư không sinh lợi hoặc có nguy mất trắng vốn. Những việc làm khờ khạo như cá độ, ngựa đua, đầu tư mà chưa tìm hiểu kỹ lưỡng như đã xảy ra trước đây với con... họ đều không để mắt tới. Bởi vì, đối với những trò này, họ có thể vạch ra những điểm bịp bợm ngay lập tức.
Qua việc hợp tác làm ăn với những người này, con đã rút ra nhiều bài học sâu sắc cho riêng mình trong việc đầu tư vàng an toàn và mang lại lợi nhuận cao nhất. Theo thời gian, tài sản của con mỗi ngày một gia tăng, con không những thu lại số vàng đã bị mất trước đây, mà còn kiếm được nhiều vàng hơn thế nữa.
Sau những lần vấp ngã rồi thực hiện được nhiều vụ đầu tư thành công, con đã rút ra những kinh nghiệm quý giá, đồng thời ngày càng hiểu rõ hơn năm quy luật của vàng mà cha đã trao cho con. Đối với những người không biết về năm quy luật này thì họ rất dễ để mất vàng trong đầu tư kinh doanh. Nhưng nếu biết tuân thủ theo các quy luật đó, họ không những giữ được vàng mà còn khiến vàng ngày càng phát sinh lợi nhuận.
Nomasir ngừng lại một lúc rồi ra hiệu cho người nô lệ đang ở phía sau cánh cửa. Ngay lập tức, người nô lệ mang vào ba túi da rất nặng. Nomasir đỡ lấy một túi và đặt nó lên sàn nhà, trước mặt cha của mình, rồi nói tiếp:
- Trước đây, cha đã cho con một túi vàng của Babylon. Bây giờ, con xin hoàn lại cha một túi vàng của Nineveh có cùng một trọng lượng như nhau. Tiếp đến, cha trao cho con một mảnh đất sét trên đó khắc năm quy luật của vàng. Giờ đây thay vào đó, con xin mang về cho cha hai túi vàng này. - Vừa nói, Nomasir vừa đặt tiếp hai túi vàng xuống sàn nhà. - Điều này chứng tỏ rằng, con coi trọng sự khôn ngoan của cha lớn hơn túi vàng mà cha đã cho con. Nếu không có sự khôn ngoan này, vàng sẽ nhanh chóng vuột khỏi tay người sở hữu nó. Câu chuyện của con là bằng chứng rõ ràng nhất cho vấn đề đó.
Thưa cha, giờ đây con rất tự hào khi đứng trước mặt cha và nhờ sự khôn ngoan của cha truyền cho con, con đã trở nên giàu có và được mọi người kính trọng.
Ông Arkad âu yếm đặt bàn tay của mình lên đầu Nomasir và nói:
- Con đã tiếp thu rất tốt những bài học của cha và cha thật may mắn khi có được một đứa con trai như con để giao phó tất cả tài sản của mình.
(Trích cuốn "Người giàu có nhất thành Babylon" do First News" phát hành)
Hiển thị các bài đăng có nhãn Bài học kinh nghiệm. Hiển thị tất cả bài đăng
Hiển thị các bài đăng có nhãn Bài học kinh nghiệm. Hiển thị tất cả bài đăng
Tâm sự của một Trader trên sàn vàng
Tôi thật sự chui vào lĩnh vực này mới hơn nửa năm (dù thời gian ngiên cứu về nó lâu hơn gấp đôi ). Thú thật lúc đầu thì cũng kiếm chút được chút cháo lai rai qua ngày, chỉ bằng cách lướt sóng ngắn và thật cẩn trọng trong từng lệnh.
Không biết có phải do đãi người mới không mà thấy thắng khá dễ , đưa đến một nhận dịnh sai lầm là làm mình trở nên quá tự tin .
Cho tới cái ngày định mệnh 18-19/3 . Đang say men chiến thắng , tôi bỏ qua hết những lời cảnh báo của bạn bè , bỏ luôn cái chủ trương là chỉ lướt theo trend như lúc đầu , và đã sai trend rồi mà còn ngoan cố ôm cho tới cùng để đợi gió đổi chiều . Một sai lầm chết người . Kết quả thì các bác cũng biết đó , tất cả số tiền kiếm được đi tong và còn âm vào vốn một số rất lớn .
Sau vụ này thì tôi shock thật sự , sự tự tin trước giờ biến mất chỉ còn sự tự mỉa mai . Ăn không ngon ngủ không yên cả tuần lễ . Lúc đầu như tâm lý thường thấy của con bạc bị thua , tôi nhào vô gỡ . Nhưng chỉ sau vài lần đặt lệnh , tôi thấy rõ một điều là nếu với não trạng bất ổn như thế này thì càng gỡ càng thua nên đã quyết định dừng lại và ra đứng ngoài thị trường .
Tôi như quên hẳn cái thị trường vàng khắc nghiệt này , lang thang đi gặp gỡ bạn bè , đi học những khoá về đầu tư vàng , chỉ với mục đích tìm hiểu xem tại sao người ta .... thua . Biết được nguyên do dẫn đến thua lỗ của người khác thì mình cố tránh đi , phải không các bác .
Và sau đó khi đã bình ổn lại tâm lý , tôi vô lại thị trường . Vất đi cái ý niệm gỡ gạc , tôi chơi lai từ đầu như một người mới . Lượm lại từng đồng bạc cắc , và lượm thật chắc . Có thể rất lâu sau mới tìm lại được số tiền đã mất nhưng tôi không quan tâm nữa . Cơ bản là để tìm lại sự tự tin và tự chiến thắng bản thân . Vì tôi vẫn còn mê cái lĩnh vực đầy khó khăn và rủi ro này lắm lắm . Mỗi ngày tôi đều cố rèn luyện kỹ năng sao cho thật tốt hơn , học hỏi tất cả những nơi nào có thể để trình độ cảm nhận ngày càng vững . Tôi đang quyết tâm trở thành một Trader và coi đó là cái nghiệp của tôi .
Thật sự là rất khó để chuyển tải những suy nghĩ , cách thức giao dịch của một cá nhân đến cộng đồng vì mỗi người mỗi ý . Nhưng như có nhiều bác đã phát biểu trên diễn đàn này : Đó là KỶ LUẬT , và sự khống chế LÒNG THAM . Đây là một môi trường kinh doanh khắc nghiệt , nếu bạn chấp nhận tỷ lệ lãi từ 10% đến 15% tháng , đó là kinh doanh , và nếu kinh doanh giỏi bạn sẽ đạt được . Nếu bạn muốn tỷ lệ cao hơn , đó là đánh bạc , và có thể bạn sẽ mất tất cả./
Không biết có phải do đãi người mới không mà thấy thắng khá dễ , đưa đến một nhận dịnh sai lầm là làm mình trở nên quá tự tin .
Cho tới cái ngày định mệnh 18-19/3 . Đang say men chiến thắng , tôi bỏ qua hết những lời cảnh báo của bạn bè , bỏ luôn cái chủ trương là chỉ lướt theo trend như lúc đầu , và đã sai trend rồi mà còn ngoan cố ôm cho tới cùng để đợi gió đổi chiều . Một sai lầm chết người . Kết quả thì các bác cũng biết đó , tất cả số tiền kiếm được đi tong và còn âm vào vốn một số rất lớn .
Sau vụ này thì tôi shock thật sự , sự tự tin trước giờ biến mất chỉ còn sự tự mỉa mai . Ăn không ngon ngủ không yên cả tuần lễ . Lúc đầu như tâm lý thường thấy của con bạc bị thua , tôi nhào vô gỡ . Nhưng chỉ sau vài lần đặt lệnh , tôi thấy rõ một điều là nếu với não trạng bất ổn như thế này thì càng gỡ càng thua nên đã quyết định dừng lại và ra đứng ngoài thị trường .
Tôi như quên hẳn cái thị trường vàng khắc nghiệt này , lang thang đi gặp gỡ bạn bè , đi học những khoá về đầu tư vàng , chỉ với mục đích tìm hiểu xem tại sao người ta .... thua . Biết được nguyên do dẫn đến thua lỗ của người khác thì mình cố tránh đi , phải không các bác .
Và sau đó khi đã bình ổn lại tâm lý , tôi vô lại thị trường . Vất đi cái ý niệm gỡ gạc , tôi chơi lai từ đầu như một người mới . Lượm lại từng đồng bạc cắc , và lượm thật chắc . Có thể rất lâu sau mới tìm lại được số tiền đã mất nhưng tôi không quan tâm nữa . Cơ bản là để tìm lại sự tự tin và tự chiến thắng bản thân . Vì tôi vẫn còn mê cái lĩnh vực đầy khó khăn và rủi ro này lắm lắm . Mỗi ngày tôi đều cố rèn luyện kỹ năng sao cho thật tốt hơn , học hỏi tất cả những nơi nào có thể để trình độ cảm nhận ngày càng vững . Tôi đang quyết tâm trở thành một Trader và coi đó là cái nghiệp của tôi .
Thật sự là rất khó để chuyển tải những suy nghĩ , cách thức giao dịch của một cá nhân đến cộng đồng vì mỗi người mỗi ý . Nhưng như có nhiều bác đã phát biểu trên diễn đàn này : Đó là KỶ LUẬT , và sự khống chế LÒNG THAM . Đây là một môi trường kinh doanh khắc nghiệt , nếu bạn chấp nhận tỷ lệ lãi từ 10% đến 15% tháng , đó là kinh doanh , và nếu kinh doanh giỏi bạn sẽ đạt được . Nếu bạn muốn tỷ lệ cao hơn , đó là đánh bạc , và có thể bạn sẽ mất tất cả./
3 lỗi trong đầu tư cần phải tránh
Tuy nhiên điểm yếu của các nhà đầu tư có thể bị hạn chế bởi trí tư duy và sự nhanh nhạy.
Rất nhiều nghiên cứu về hành vi của các nhà đầu tư đã cho thấy, họ luôn đưa ra những dự đoán về xu hướng sắp tới vào tương lai, họ quá tự tin vào năng lực của mình, họ quá nóng vội, và cũng có thể do họ không đủ nhanh nhạy để phản ứng với những thông tin mới. Những xu hướng này thường làm cho các nhà đầu tư có những quyết định đi ngược lại với sự quan tâm của chính họ.
Những phát hiện cho thấy rằng, tâm lý nhà đầu tư là nguyên nhân chính thường gây ra những quyết định sai lầm là chìa khóa xuyên suốt của một lĩnh vực nghiên cứu gây ảnh hưởng lớn gần đây có tên gọi là hành vi ứng xử trong lĩnh vực tài chính.
Và đâu là những lỗi thường gặp mà các nhà đầu tư nên tránh? Sau đây là một số bài học về ứng xử tài chính rất đáng được quan tâm.
1. Đừng đọc quá nhiều những điều trong quá khứ
Khi phải đối mặt với quá nhiều thông tin, hầu hết mọi người đều đi đến quyết định với những quy tắc đơn giản làm cơ sở cho ý tưởng đầu tư. Trong một số trường hợp thì những quy tắc đó rất có ích, mặt khác nó có thể dẫn đến việc nhà đầu tư đưa ra những quyết định sai lầm. Một ví dụ điển hình là “dự đoán sai lệch”, đó là việc quá phụ thuộc vào quá khứ để đánh giá tương lai.
Tất nhiên vấn đề là ở chỗ ngày hôm qua không phải lúc nào cũng nói cho bạn biết ngày mai sẽ ra sao. Nếu bạn không tin hãy xem các nhà đầu tư đã từng mua những cổ phiếu trong ngành Internet và ngành công nghệ hồi những năm 1999 – 2000, họ hy vọng những điều tốt đẹp nhất sẽ đến, nhưng thực tế điều đó đã không xảy ra và các nhà đầu tư phải chịu những tổn thất nặng nề.
Nếu bạn muốn trở thành một nhà đầu tư thành công, hãy luôn ghi nhớ trong đầu rằng cổ phiếu thuộc bất kì nhóm ngành nào cũng đáng quan tâm, cho dù là cổ phiếu của ngành bất động sản, tài nguyên thiên nhiên, cổ phiếu của thị trường mới nổi lên hay thậm chí cả những cổ phiếu có giá trị nhỏ. Khi cổ phiếu của những nhóm ngành này chưa bắt đầu giảm mạnh thì các nhà đầu tư cũng không nên mong đợi rằng những cổ phiếu đó sẽ tăng nhanh chóng.
2. Hãy chấp nhận một thực tể rằng bạn không biết nhiều như bạn nghĩ
Trong một nghiên cứu năm 1981 khi hỏi các tài xế người Thụy Điển đánh giá thế nào về khả năng lái xe của chính họ thì có đến 90% họ đánh giá mình ở trên mức trung bình. Nói một cách thống kê điều đó là không thể, nhưng hầu hết chúng ta cũng chỉ như những người Thụy Điển: Chúng ta luôn nghĩ rằng chúng ta có năng lực hơn và thông minh hơn bản chất của chúng ta. Là một nhà đầu tư bạn nên kiểm tra tính lạc quan quá mức của mình trước khi bước vào cuộc chơi.
Theo một vài nghiên cứu cho thấy những nhà đầu tư tự tin quá mức thường giao dịch nhanh hơn bởi họ nghĩ rằng họ biết nhiều hơn người khác. “Và tất cả những giao dịch vội vàng đó có thể sẽ rất nguy hiểm đối với sự thịnh vượng của họ”, đây là kết quả trong một nghiên cứu năm 2000 về hành vi giao dịch của các nhà đầu tư của giáo sư Brad Barber và Terrance, trường Đại học California. Những nhà đầu tư giao dịch thường xuyên nhất thường phải chi ra nhiều tiền hơn cho những người môi giới chứng khoán, những khoản chi này chiếm một phần không nhỏ trong số tiền lãi họ sẽ thu về.
3. Hãy giữ những cổ phiếu lên giá lâu hơn và từ bỏ những cổ phiếu xuống giá sớm hơn
Những nhà đầu tư trong nghiên cứu của Odean và Barber là những người chắc chắn sẽ bán đi những cổ phiếu lên giá nhiều hơn là những cổ phiếu bị xuống giá. Đây chính là điều mà các nhà lý thuyết học nghiên cứu hành vi ứng xử trong ngành tài chính đã dự đoán. Họ thấy rằng các nhà đầu tư thà chấp nhập lãi ít mà chắc còn hơn là nắm trong tay những cơ hội kiếm nhiều tiền hơn. Trái lại, các nhà đầu tư miễn cưỡng phải chấp nhận thất bại và bán đi những cổ phiếu khó có cơ hội phục hồi. Và kết quả là các nhà đầu tư có xu hướng bán đi những cổ phiếu lên giá quá sớm rồi giữ lại cho mình những cổ phiếu bị xuống giá quá lâu.
Bạn không nên sợ hãi khi bán một cổ phiếu bị xuống giá bởi vì nó sẽ chuyển một sự mất mát bằng giấy thành một cái có thật. Việc bạn nuôi hy vọng rằng sẽ có những biến chuyển bất ngờ là một ý tưởng tồi bởi vì như thế có thể làm cho bạn bỏ lỡ những cơ hội tốt đang đến," mánh khóe ở đây là phải biết khi nào là lúc cần phải từ bỏ con mồi", đây chính là lí do tại sao đáng phải lưu tâm khi mua bất kì cổ phiếu nào ngay từ lúc khởi điểm. Nếu những mong đợi của bạn không mang lại kết quả gì thì đây chính là lúc nên bán ra.
Tất cả những gì về cái gọi là Kỷ luật
Thật may mắn là chúng ta không cần phải là những thiên tài mới có thể trở thành một nhà đầu tư thành công. Giống như ông Berkshire Hathaway và nhà đầu tư kiệt xuất Warren Buffett đã nói trong một bài phỏng vấn của tờ “Tuần báo Doanh nghiệp” năm 1999: “Thành công trong đầu tư không liên quan đến chỉ số IQ chỉ cần chỉ số IQ của bạn ở trên mức 25 là được. Một khi bạn có một trí thông minh bình thường thì điều bạn cần làm kiểm soát được tính nóng vội, cũng đủ khiến cho người khác gặp rắc rối khi đầu tư.” Quả thật không phải mọi người đều được ông trời ban cho sự điềm tĩnh và cách xử sự lạnh lùng như Buffett. Nhưng thử thách bản thân để tránh những bản năng xấu nhất của bản thân sẽ giúp bạn đạt được những mục tiêu về mặt tài chính của mình.
Rất nhiều nghiên cứu về hành vi của các nhà đầu tư đã cho thấy, họ luôn đưa ra những dự đoán về xu hướng sắp tới vào tương lai, họ quá tự tin vào năng lực của mình, họ quá nóng vội, và cũng có thể do họ không đủ nhanh nhạy để phản ứng với những thông tin mới. Những xu hướng này thường làm cho các nhà đầu tư có những quyết định đi ngược lại với sự quan tâm của chính họ.
Những phát hiện cho thấy rằng, tâm lý nhà đầu tư là nguyên nhân chính thường gây ra những quyết định sai lầm là chìa khóa xuyên suốt của một lĩnh vực nghiên cứu gây ảnh hưởng lớn gần đây có tên gọi là hành vi ứng xử trong lĩnh vực tài chính.
Và đâu là những lỗi thường gặp mà các nhà đầu tư nên tránh? Sau đây là một số bài học về ứng xử tài chính rất đáng được quan tâm.
1. Đừng đọc quá nhiều những điều trong quá khứ
Khi phải đối mặt với quá nhiều thông tin, hầu hết mọi người đều đi đến quyết định với những quy tắc đơn giản làm cơ sở cho ý tưởng đầu tư. Trong một số trường hợp thì những quy tắc đó rất có ích, mặt khác nó có thể dẫn đến việc nhà đầu tư đưa ra những quyết định sai lầm. Một ví dụ điển hình là “dự đoán sai lệch”, đó là việc quá phụ thuộc vào quá khứ để đánh giá tương lai.
Tất nhiên vấn đề là ở chỗ ngày hôm qua không phải lúc nào cũng nói cho bạn biết ngày mai sẽ ra sao. Nếu bạn không tin hãy xem các nhà đầu tư đã từng mua những cổ phiếu trong ngành Internet và ngành công nghệ hồi những năm 1999 – 2000, họ hy vọng những điều tốt đẹp nhất sẽ đến, nhưng thực tế điều đó đã không xảy ra và các nhà đầu tư phải chịu những tổn thất nặng nề.
Nếu bạn muốn trở thành một nhà đầu tư thành công, hãy luôn ghi nhớ trong đầu rằng cổ phiếu thuộc bất kì nhóm ngành nào cũng đáng quan tâm, cho dù là cổ phiếu của ngành bất động sản, tài nguyên thiên nhiên, cổ phiếu của thị trường mới nổi lên hay thậm chí cả những cổ phiếu có giá trị nhỏ. Khi cổ phiếu của những nhóm ngành này chưa bắt đầu giảm mạnh thì các nhà đầu tư cũng không nên mong đợi rằng những cổ phiếu đó sẽ tăng nhanh chóng.
2. Hãy chấp nhận một thực tể rằng bạn không biết nhiều như bạn nghĩ
Trong một nghiên cứu năm 1981 khi hỏi các tài xế người Thụy Điển đánh giá thế nào về khả năng lái xe của chính họ thì có đến 90% họ đánh giá mình ở trên mức trung bình. Nói một cách thống kê điều đó là không thể, nhưng hầu hết chúng ta cũng chỉ như những người Thụy Điển: Chúng ta luôn nghĩ rằng chúng ta có năng lực hơn và thông minh hơn bản chất của chúng ta. Là một nhà đầu tư bạn nên kiểm tra tính lạc quan quá mức của mình trước khi bước vào cuộc chơi.
Theo một vài nghiên cứu cho thấy những nhà đầu tư tự tin quá mức thường giao dịch nhanh hơn bởi họ nghĩ rằng họ biết nhiều hơn người khác. “Và tất cả những giao dịch vội vàng đó có thể sẽ rất nguy hiểm đối với sự thịnh vượng của họ”, đây là kết quả trong một nghiên cứu năm 2000 về hành vi giao dịch của các nhà đầu tư của giáo sư Brad Barber và Terrance, trường Đại học California. Những nhà đầu tư giao dịch thường xuyên nhất thường phải chi ra nhiều tiền hơn cho những người môi giới chứng khoán, những khoản chi này chiếm một phần không nhỏ trong số tiền lãi họ sẽ thu về.
3. Hãy giữ những cổ phiếu lên giá lâu hơn và từ bỏ những cổ phiếu xuống giá sớm hơn
Những nhà đầu tư trong nghiên cứu của Odean và Barber là những người chắc chắn sẽ bán đi những cổ phiếu lên giá nhiều hơn là những cổ phiếu bị xuống giá. Đây chính là điều mà các nhà lý thuyết học nghiên cứu hành vi ứng xử trong ngành tài chính đã dự đoán. Họ thấy rằng các nhà đầu tư thà chấp nhập lãi ít mà chắc còn hơn là nắm trong tay những cơ hội kiếm nhiều tiền hơn. Trái lại, các nhà đầu tư miễn cưỡng phải chấp nhận thất bại và bán đi những cổ phiếu khó có cơ hội phục hồi. Và kết quả là các nhà đầu tư có xu hướng bán đi những cổ phiếu lên giá quá sớm rồi giữ lại cho mình những cổ phiếu bị xuống giá quá lâu.
Bạn không nên sợ hãi khi bán một cổ phiếu bị xuống giá bởi vì nó sẽ chuyển một sự mất mát bằng giấy thành một cái có thật. Việc bạn nuôi hy vọng rằng sẽ có những biến chuyển bất ngờ là một ý tưởng tồi bởi vì như thế có thể làm cho bạn bỏ lỡ những cơ hội tốt đang đến," mánh khóe ở đây là phải biết khi nào là lúc cần phải từ bỏ con mồi", đây chính là lí do tại sao đáng phải lưu tâm khi mua bất kì cổ phiếu nào ngay từ lúc khởi điểm. Nếu những mong đợi của bạn không mang lại kết quả gì thì đây chính là lúc nên bán ra.
Tất cả những gì về cái gọi là Kỷ luật
Thật may mắn là chúng ta không cần phải là những thiên tài mới có thể trở thành một nhà đầu tư thành công. Giống như ông Berkshire Hathaway và nhà đầu tư kiệt xuất Warren Buffett đã nói trong một bài phỏng vấn của tờ “Tuần báo Doanh nghiệp” năm 1999: “Thành công trong đầu tư không liên quan đến chỉ số IQ chỉ cần chỉ số IQ của bạn ở trên mức 25 là được. Một khi bạn có một trí thông minh bình thường thì điều bạn cần làm kiểm soát được tính nóng vội, cũng đủ khiến cho người khác gặp rắc rối khi đầu tư.” Quả thật không phải mọi người đều được ông trời ban cho sự điềm tĩnh và cách xử sự lạnh lùng như Buffett. Nhưng thử thách bản thân để tránh những bản năng xấu nhất của bản thân sẽ giúp bạn đạt được những mục tiêu về mặt tài chính của mình.
Gartman: Chất xúc tác cho thị trường vàng đã thay đổi
Sau khi Dennis Gartman được nghe bản báo của của ECB đề cập về khả năng mua nợ của cả Tây Ban Nha và Italia, ông cho biết ông đã suy nghĩ lại về trạng thái vàng của mình tại thời điểm này, mà cụ thể là ông tin tưởng vào đà đi lên của vàng.
Nói theo cách khác, Gartman sẽ tiếp tục nhanh nhẹn ứng biến với thị trường.
Gartman tiết lộ rằng ông đã cắt giảm một nửa trạng thái vàng của mình vào cuối tuần trước. Khi đó, ông đã nghĩ rằng “sân chơi” của vàng đang quá đông đúc.
“Có quá nhiều người tham gia vào giao dịch vàng. Họ đang si mê với thứ kim loại này. Tôi thấy họ nói rằng vàng là một khoản đầu tư an toàn nhưng thực tế không phải vậy. Vàng có thể là nơi trú ẩn an toàn trong ngày một ngày hai nhưng không có gì chắc chắn để đảm bảo điều đó. Khi người ta nói “tôi muốn có vàng” thì có nghĩa là “đây chính là lúc để giảm trạng thái vàng.”
Gartman đã đứng trên lập trường đó trong nhiều phiên giao dịch. Ông tin rằng giảm trạng thái vàng chính là giao dịch đúng đắn nhất trong thời điểm này.
Tuy nhiên, khi hoàn cảnh thay đổi, Gartman đã thay đổi quan niệm đó. “khi các yếu tố thị trường thay đổi, các chuyên gia cũng thay đổi.”
Ông đã mua trở lại với số lượng lớn hơn trước đó.
Quyết định của ông phần lớn dựa trên các báo cáo mới được công bố về việc ECB đã thông qua kế hoạch mua trái phiếu của Ý và Tây Ban Nha (cả hai nước này đều đồng ý cải cách cơ cấu).
"Quả thực, nếu ECB thực hiện nới lỏng tiền tệ và tiền tệ hóa các loại nợ khác nhau, họ cần phải thiết lập một kho dự trữ đủ lớn để làm điều đó. Đó có thể là gói QE vô tận", ông nhận định.
Nói cách khác, sự thay đổi của ECB có thể kéo đồng euro giảm mạnh trong dài hạn. Đó sẽ là một yếu tố lạc quan cho thị trường vàng.
Vài nguyên tắc hạn chế thua lỗ khi đầu tư vàng
Theo giới chuyên gia và các nhà đầu tư chuyên nghiệp, người tham gia “chơi” vàng vẫn có thể hạn chế được thua lỗ nếu có chiến lược đầu tư đúng.
Trong khi đó, đường đi của giá vàng hiện không tuân theo quy luật nào cả, nhiều ngày tách rời khỏi diễn biến sức khoẻ USD, và giá dầu. Thông thường, giá vàng thường tỷ lệ nghịch với chiều đi của đồng đôla và thường song hành với giá dầu. Nhưng những bất ổn địa chính trị, sự ốm yếu của các nền kinh tế trong bóng đen suy thoái, động thái của các quỹ đầu cơ, các tổ chức tài chính, đặc biệt là sự dẫn dắt của yếu tố tâm lý khiến thị trường vàng trở nên khó dự đoán hơn bao giờ hết.
Các nhà đầu tư nên bỏ vốn ở mức ký quỹ ít nhất là 10% và không nên để trạng thái giao dịch qua phiên, hoặc qua đêm, tránh trường hợp giá dao động với biên độ cực lớn, nhà đầu tư không kịp trở tay, tài khoản đã bị xử lý”. Nhà đầu tư cần có khả năng phân tích các thông số kinh tế tại các nước như Mỹ, EU, Nhật. Ngoài việc phán đoán diễn biến thị trường vàng qua các chỉ số từ kinh tế Mỹ như GDP, tỷ lệ thất nghiệp, sức khoẻ các đồng tiền mạnh trên thế giới, người tham gia “chơi” vàng cần biết tình hình về trữ lượng vàng của các tổ chức tài chính, ngân hàng trung ương và nhu cầu tại các nước có mức tiêu thụ vàng lớn trên thế giới. Khi đồng đôla có xu hướng yếu đi, các quỹ này có thể nâng mức dự trữ vàng bằng cách bán bớt ngoại tệ, hoặc ngược lại, từ đó có tác động đến cung - cầu thị trường, kéo theo giá tăng hoặc giảm. Tuy nhiên, việc nắm bắt chính xác còn tuỳ thuộc vào độ nhạy bén và trình độ của mỗi người.
Chọn phương pháp giao dịch phù hợp với thời gian biểu của mình cũng là một chiến thuật đầu tư. Nếu không có thời gian “bám sàn”, nhà đầu tư có thể nâng tỷ lệ ký quỹ ở mức cao, đánh theo phương pháp trung và dài hạn. Nếu dự đoán giá lên, nhà đầu tư sẽ mua vào, và đón đầu “ngọn sóng”, đến thời điểm thích hợp, có thể là 1 tuần, thậm chí 1 tháng sau đó. Nếu có thời gian theo sát các bước nhảy về giá, nhà đầu tư có thể đặt lệnh với mật độ dày hơn, đặc biệt thời điểm giá vàng biến động với biên độ cực lớn, phải đặt lệnh mua bán kịp thời, có thể “lướt sóng” trong một phiên. Cách này mạo hiểm hơn nhưng nếu dự đoán chính xác, nhà đầu tư có thể thu lời lớn.
Để hạn chế rủi ro, khách hàng có thể đặt lệnh theo các cách thông thường, chốt lời và đảo chiều dựa trên số tiền ký quỹ 7% tổng giá trị giao dịch theo giá và khối lượng khách hàng dự định mua hoặc bán. Với cách thông thường, nếu kỳ vọng giá lên, khách hàng được vay số tiền còn thiếu để đặt lệnh mua vàng. Khi giá vàng tăng, khách hàng sẽ bán vàng để trả nợ và thu về lợi nhuận. Kỳ vọng giá giảm, khách hàng được vay 100% số vàng theo nhu cầu để đặt lệnh bán vàng.Khi đặt lệnh chốt lời (take profit), khách hàng có thể đặt một lúc 2 lệnh mua và bán, để xác định một khoản lợi nhuận theo nhu cầu của khách hàng. Hình thức đặt lệnh take profit sẽ làm gia tăng khả năng khớp lệnh trong giao dịch của khách hàng và thu về lợi nhuận mong đợi trong điều kiện dự đoán chính xác biên độ giao động của giá vàng.
Ví dụ, nhà đầu tư nộp tiền 14 triệu đồng để giao dịch với khối lượng 10 lượng. Giá hiện tại trên sàn là 18,5 triệu đồng một lượng. Trường hợp này, khách có thể đặt 2 lệnh giao dịch một lúc. Đặt lệnh mua với giá chào mua là 18,4 triệu đồng, đặt lệnh bán với giá chào bán là 18,6 triệu đồng. Nếu lệnh mua khớp trước lệnh bán, có nghĩa là khách hàng sẽ vay tiền để mua sau đó bán vàng trả nợ và thu về lợi nhuận. Nếu lệnh bán khớp trước lệnh mua, có nghĩa khách hàng sẽ vay vàng để bán, sau đó mua lại trả nợ và thu về lợi nhuận. Như vậy, nếu giá vàng biến động với biên độ 200.000 đồng thì khách hàng sẽ thu về khoản lợi nhuận mong đợi là 2 triệu đồng (10 x 200.000 đồng) tương ứng với tỷ suất lợi nhuận là 14,3%.
Trường hợp đặt lệnh đảo chiều, loại lệnh này chỉ được áp dụng với truờng hợp giá vàng biến động không theo dự đoán của khách hàng trong khi khách hàng đã khớp lệnh mà chưa tất toán (ví dụ khách hàng đã khớp lệnh mua nhưng chưa đặt bán hoặc khách hàng đã khớp lệnh bán nhưng chưa đặt mua lại). Trong trường hợp này với tỷ lệ ký quỹ tối thiểu khách hàng có thể đặt lệnh đảo chiều với khối lượng gấp 2 lần khối lượng đã khớp lệnh. Hình thức đặt lệnh đảo chiều sẽ giúp cho khách hàng nhanh chóng thay đổi xu hướng đầu tư của mình và giúp khách hàng cắt lỗ hiệu quả.
Ví dụ, với số tiền ký quỹ trong tài khoản tổi thiểu 7% tổng giá trị giao dịch, khách hàng đầu tư giá lên và đã khớp lệnh mua được 10 lượng vàng. Nếu thực tế giá vàng lại đang có xu hướng giảm, thì khách hàng có thể đặt bán 20 lượng (trong đó: bán 10 lượng đã mua được và vay 10 lượng để đặt bán và chuyển hướng đầu tư giá xuống). Ví dụ khác, với số tiền ký quỹ trong tài khoản tổi thiểu 7% tổng giá trị giao dịch, khách hàng đầu tư giá xuống và đã khớp lệnh bán được 20 lượng vàng. Nếu thực tế giá vàng lại đang có xu hướng tăng, thì khách hàng có thể đặt mua 40 lượng (trong đó, mua 20 lượng để trả nợ và vay tiền mua thêm 20 lượng để chuyển hướng đầu tư giá lên). Nhiều nhà đầu tư thực hiện các chiến thuật đặt lệnh này và đã thắng lớn và quan trọng là chọn được đúng thời điểm và tuân thủ nguyên tắc cắt lỗ. Nhà đầu tư nên chốt lời, cắt lỗ với tỷ lệ nhất định theo hướng số lời cao hơn lỗ một chút, và theo các chỉ số hỗ trợ và kháng cự. Không nên để trạng thái mở qua phiên, “cần chốt giao dịch vào cuối ngày, nếu đánh qua đêm, và tốt nhất, nếu lời 6 USD cho một ounce thì nên chốt, còn nếu lỗ 4 USD mỗi ounce thì nên cắt”.
Đang có nhiều dự báo lạc quan vào tiềm năng tăng giá của vàng trong thời gian tới. Nguy cơ lạm phát trong những năm tới, các ngân hàng thực hiện chính sách lãi suất thấp, sự mất giá của các đồng tiền mạnh, cùng việc chính phủ các nước bơm tiền ngăn chặn suy giảm kinh tế, các kênh đầu tư khác còn mất thời gian dài mới mong hồi phục …là những yếu tố nâng đỡ giá vàng. Tuy nhiên, nhu cầu vàng nữ trang tại nhiều nước như Trung Quốc, Ấn Độ suy giảm do kinh tế chưa thoát khỏi vòng xoáy giảm phát, cộng thêm áp lực bán vàng để tăng thanh khoản cho các kênh đầu tư khác, và nhu cầu nắm giữ tiền mặt của các quỹ đầu tư…có thể lại “ghìm cương” giá vàng. Do vậy, nhà đầu tư phải có chiến thuật đầu tư phù hợp với từng diễn biến mới. vì đầu tư vàng cần cả kiến thức, kỹ năng, kinh nghiệm và tư duy, đồng thời phải biết dừng đúng lúc.
Tại sao 95% trader bị mất tiền?
Dưới đây tôi xin liệt kê ra một số lý do chính:
- Hầu hết các trader không có một kế hoạch cụ thể.
- Hầu hết các trader không có thói quen quản lý tiền và quản lý rủi ro.
- Hầu hết các trader không đìều khiển được cảm xúc (tham lam và sợ hãi) nên họ không tuân theo kỷ luật và không làm theo kế hoạch của họ (nếu họ có một kế hoạch cụ thể).
- Hầu hết các trader không có một chiến lược.
- Hầu hết các trader không sử dụng stoploss(tự động cắt lỗ) hay có mục tiêu lợi nhuận.
- Hầu hết các trader không sử dụng tốt tỷ lệ rủi ro và lợi nhuận: lỗ nhiều và lãi ít( trong khi đó nên giữ ở trạng thái thua lỗ ít và lợi nhuận lớn).
Các lý do trên chỉ ra cho bạn thấy rằng tại sao 95% trader lại thua lỗ. Nếu bạn liệt kê các lý do đó ra và làm tất cả các việc mà 95% không làm, thì tôi chắc rằng bạn có thể nhập vào câu lạc bộ 5% còn lại.
Sử dụng đúng cách khung thờì gian và ứng dụng hiệu quả ngưỡng kháng cự và ngưỡng hỗ trợ sẽ giúp ích rất nhiều trong các giao dịch của bạn. Bạn nên ghi nhớ các lý do trên để trở thành một trader tốt hơn, việc có những thành công sẽ hỗ trợ tốt cho bạn về mặt tinh thần.
Những trải nghiệm quý báu của các Forex Trader
Thị trường biết nhiều thứ hơn cả bạn và tôi, bạn cần phải kiên nhẫn và chờ đợi mộtthời cơ thích hợp – quy tắc vàng là: Không có thời cơ – Không có buôn bán…
Có phải bạn đang tìm kiếm những câu trả lời làm sao để trở thành một chuyên gia về giao dịch? Hoặc bạn vẫn đang cố gắng để là một nhà giao dịch có lợi nhuận? Việc mua bán không dễ như nhiều người đã nghĩ, ngoài những người đã cố gắng thật sự thì có hơn 90% là bị lỗ.
Kinh nghiệm giao dịch của tôi trải qua suốt 2 thập kỷ, và cũng vừa là một nhà cố vấn giao dịch, tôi đã có những cuộc nói chuyện với nhiều nhà giao dịch, nhiều người trong số họ đã nỗ lực rất lớn để kiếm bất kì những khoản lợi nhuận nào sau nhiều năm giao dịch và họ tiếp tục tích góp thêm vào các tài khoản giao dịch của mình.
Hầu hết các nhà giao dịch không nhận ra rằng các giao dịch thành công đến từ sự tin tưởng và sự tự tin từ vào chính bản thân mình. Thật đơn giản. Một lối suy nghĩ của một kẻ đắc thắng! Giao dịch để thành công, chứ không giao dịch để thua lỗ. Thật sự thì giao dịch như tất cả các bạn biết, đó là một trò chơi có tổng số điểm là 0. Bạn cũng có thể là người chiến thắng hoặc là một kẻ thua cuộc. Taị sao một nhà giao dịch lại để thua lỗ chồng chất? Tại sao một nhà giao dịch khác lại chộp lấy ngay một khoảng lợi nhuận và không để tụt mất? Khi bạn mắc phải sai lầm, tại sao lại không thừa nhận? Tất cả những câu trả lời nằm ngay bên trong những câu hỏi này. Đó là tâm lý trong giao dịch chứ không phải là kiến thức chuyên môn. Vì bất kì ai lên một kế hoạch giao dịch, việc đầu tiên bạn phải làm là phải hiểu rõ chính bản thân bạn. Điều này có vẻ ngớ ngẩn, nhưng 95% các kế hoạch giao dịch mà tôi gặp qua đã không quan tâm đến khía cạnh quan trọng này.
Khi đó câu hỏi đặt ra là, ”Tại sao một vài người lại giao dịch có lời còn hầu hết thì không?”
Trước tiên, hãy suy nghĩ về điều này. Mỗi nhà giao dịch có phương tiện để tiếp cận những công cụ như nhau, tra cứu như nhau, những biểu đồ như nhau, những chú giải như nhau, những cách thức giao dịch đã được chứng minh như nhau, v.v… Vậy, tại sao với mọi người có phương tiện dẫn đến cùng một thứ, chỉ một vài người là có thể tạo ra lợi nhuận một cách chắc chắn mọi lúc?
Rõ ràng đặc điểm chung là con người. Vâng, chính là bạn đấy!
Vì vậy, nếu ai đó yêu cầu tôi hãy liệt kê một danh sách gồm 3 đặc điểm về tâm lý/cảm xúc nổi bật để chỉ ra phần lớn những nhà giao dịch ngoại hối thành công, tôi sẽ liệt kê rằng:
- Quy tắc và đam mê
- Tự tin và can đảm
- Kiên nhẫn và bền bỉ
Một người có thể có một phương pháp luận về giao dịch tốt và có hệ thống, nhưng tâm lý không vững thì cũng giống như là đã thất bại. Ngược lại một người chỉ có một phương pháp giao dịch tầm thường, nhưng có những quy tắc vững chắc với những kỹ năng tâm lý mang tính trí tuệ là người sẵn sàng để chiến thắng. Một nhà giao dịch mà tôi đã gặp gỡ gần đây không biết gì về Macd, hoặc stochastics hoặc RSI hoặc Elliott Wave. Ông ta có một phương pháp rất giao dịch rất đơn giản là xem xét các mô hình cơ bản và xu hướng – đó là tất cả những gì ông ta làm, và ông ta đã tạo ra một cách chắc chắn hơn 700 pip lợi nhuận trong giao dịch ngoại hối.
Ông ta có một phương pháp đơn giản, một bộ những quy tắc, đưa ra những mục đích có thể đạt được và mang tính thực tế – và tất cả những điều ông ta làm là làm theo những quy tắc đơn giản này! – Không có theo quy tắc cứng nhắc nào. Gần đây một nhà giao dịch nói với tôi rằng “Tôi thường đọc những quyển sách rất hay của Elder, Mark Douglas, Toni Turner, quá trình diễn biến về tỷ giá trong ngày của Nison, Edwin Lefevre v.v… Tuy nhiên, sau khi đọc những quyển sách này tôi vẫn cố tìm kiếm điều “bí mật” để giao dịch thành công và cũng không chắc về phương pháp của mình. Tôi đã nhận ra rằng điều “bí mật” để giao dịch thành công là không có điều bí mật! Và tôi cũng khai thác một phương pháp từ những kế hoạch có hiệu quả phù hợp với tâm lý và phong cách của tôi, và quan trong hơn là tôi đã đề ra một kế hoạch giao dịch”.
QUY TẮC VÀ ĐAM MÊ
Những quy tắc – Đa phần những nhà giao dịch không tuân thủ những quy tắc của mình, thêm vào đó họ cũng thường không thất bại. Những nhà giao dịch thất bại này dễ dàng căm ghét khi nghe nhắc đến chữ “quy tắc”! Giống như Jack Schwager đã nêu ra trong quyển sách của ông ta, quyển ‘The new market Wizards’ , “Quy tắc” có lẽ là một từ thông dụng nhất được dùng bởi nhiều nhà giao dịch cá biệt mà tôi đã gặp. Thông thường nó được đề cập với giọng điệu gần như mang sự hối tiếc: “Tôi biết là bạn đã nghe điều này hàng triệu lần trước đây, nhưng hãy tin tôi, nó thật sự rất quan trọng.”
Những quy tắc cho phép bạn lập kế hoạch hiệu quả hơn cho công việc cuả bạn (những giao dịch) và làm việc (giao dịch) theo kế hoạch của mình. Quy tắc – “thói quen và sự tuân thủ” – vâng từ khoá chính là thói quen, tức là có một kế hoạch giao dịch và một thói quen làm theo nó.
Quy tắc vàng nên là: Không có thời cơ – Không có buôn bán.
Đam mê – 1/3 cuộc đời của chúng ta là dành cho công việc, do vậy bạn đáng được hưởng thụ cái mà bạn làm, bạn làm điều đó bởi vì bạn yêu thích! – Vâng phần thưởng bằng hiện kim là kết quả phụ của sự thành công cho những việc mà bạn muốn làm.
Làm sao bạn có thể thành công một cách tự nhiên trong một việc gì đó, mà nó phù hợp với những kỹ năng giao dịch của bạn, tìm kiếm những lời khuyên từ các nhà cố vấn dày kinh nghiệm, chịu đựng những thăng trầm trong giao dịch và bạn cũng không biết tại sao bản thân lại đang làm việc này? Như Michael Jordan đã từng nói, “Nếu như bạn có sự yêu thích một cuộc chơi, thì với tài năng của mình, cuối cùng bạn cũng sẽ theo kịp cuộc chơi“. Như thế thì, nếu bạn không yêu thích giao dịch vậy bạn sẽ thành công chứ?
Tóm lại, kỹ năng mang tính trí tuệ này bao gồm cả hai là (quy tắc và đam mê): bạn phải có quy tắc của mình và không bị chi phối bởi những biến động nhạy cảm còn lại của thị trường.
TỰ TIN VÀ CAN ĐẢM
Điều đầu tiên trong những nét đặc trưng cơ bản của những nhà giao dịch thành công là tin tưởng vào chính bản thân mình. Họ có sự tự tin và lòng can đảm để gắn bó với kế hoạch của mình, không đi lệch hướng khỏi những quy luật cuả bản thân, và sẵn sàng đi ngược lại với đa số nếu cần thiết, và nhìn thấy được kết quả cuối cùng (một hình ảnh rõ ràng) trong đầu họ.
Thông thường, mỗi nhà giao dịch có được gì? Trong quyển sách “Bộ bài poke, tình dục, sự hấp hối” nói rằng: “Bài poke là một loại trò chơi dễ gây kích động bao gồm tiền bạc, nhận thức và những cảm xúc. Nó không đủ để biết, để có những thông tin và nhìn nhận thấu đáo về đối thủ của bạn (thị trường), bạn cần phải hiểu về chính bản thân bạn”. Vì thế, trong kế hoạch giao dịch của mình, bạn phải có một phần dành riêng cho bản thân – để biết về chính mình.
Trong những ngày đầu khởi nghiệp giao dịch của mình, tôi đã phải đối mặt với một tình huống là tôi “biết” rất rõ ràng nơi nào giá cả đang lên, đã có một kế hoạch giao dịch, nhưng tôi lại thất bại khi theo đuổi nó. Tất nhiên, tính tham lam, sự sợ hãi, và những cảm xúc khác nữa đã chiếm ngự trên mỗi định hướng của chúng ta. Khi mà bạn để điều đó xảy ra với bạn… tất cả kiến thức của bạn, kế hoạch và những thông tin nhanh chóng trở thành vô dụng.
Nói cách khác, bất chấp bạn giỏi giang như thế nào trong việc phân tích thị trường, nếu bạn không có sự tự tin, mọi việc bạn đang làm sẽ tạo ra những nếm trải lặp đi lặp lại làm cho bạn phải đối phó với những cái tương tự như nỗi thất vọng và sự giận dữ.
Làm thế nào để có được sự tự tin? Bạn hãy thu nhặt kiến thức, rèn luyện về nhân cách, và lớn lên như mọi người. Bạn nghiên cứu càng nhiều về thị trường, càng tiếp cận việc giao dịch trên thị trường, và quan trọng hơn là tiếp cận với chính bạn nhiều bao nhiêu, bạn sẽ càng trở thành một thương nhân có năng lực bấy nhiêu. Càng có năng lực bao nhiêu, bạn sẽ càng ít sợ sệt bấy nhiêu. Tự tin nghĩa là rất ít sợ sệt. Khi bạn tự tin, bạn có thể chiến thắng.
KIÊN NHẪN VÀ BỀN BỈ
Trong thời đại của sự tìm kiếm lợi nhuận chớp nhoáng như hiện nay, người ta muốn mạo hiểm nhưng không rủi ro, rượu không cồn, nhiều tiền mà không cần nỗ lực, uống bia không có cảm giác cồn cào, và tất nhiên, một thương vụ sinh nhiều lợi nhuận mà không cần phải làm thêm ở nhà.
Thị trường biết nhiều thứ hơn cả bạn và tôi, bạn cần phải kiên nhẫn và chờ đợi một thời cơ thích hợp – quy tắc vàng là: Không có thời cơ – Không có buôn bán.
Một trader thành đạt nhận thức rõ sự kiên nhẫn là rất đáng giá.! Mọi trader thành công đều có một khả năng đặc biệt để “trông đợi và chờ đợi” và chờ cho đến khi nào việc giao dịch là hợp thời để tiến vào thị trường. Một thương nhân giao dịch ngọai hối khôn ngoan đặc biệt sẽ biến sự kiên trì thành ưu điểm của anh ta/cô ta bằng cách:
Lắng nghe thị trường. Thị trường luôn luôn cung cấp những thông tin kinh tế đáng giá, và bạn phải nhận thức được nơi nào bạn nhận ra sự đòi hỏi gì của thị trường từ những động thái của nó hoặc tín hiệu của hệ thống giao dịch. Sự đánh giá của bạn sẽ trở nên nghèo nàn từ ngay lúc bạn quyết định sẽ biết nhiều hơn về thị trường hơn là những gì thị trường sẽ mách bảo với bạn, và bạn đánh mất lòng kiên trì thay vào đó là nỗi sợ sệt và niềm hy vọng.
Ngồi một chỗ trong khi chờ đợi một xu thế phát triển. Người ta thường nói rằng nhìn vào màn hình máy tính của một ai đó trong suốt những ngày buôn bán như thể ngồi trước một cái máy bán hàng tự động và cố gắng chịu đựng những trò mạo hiểm. Những nhà giao dịch thành công ở thị trường ngoại hối đã học được rằng họ không thể khoác lác về đa số xu hướng giá cả của những cặp tiền tệ riêng lẽ mà họ đang trao đổi. Bạn thì vẫn không muốn trở nên thiếu kiên nhẫn bởi vì bạn đang buôn bán chống lại xu hướng đó.
Trong khi kiên nhẫn không những quan trọng trong việc chờ đợi một cuộc làm ăn đúng đắn, nó còn quan trọng trong khi bạn đang thực hiện một cuộc làm ăn nào đó. Bạn phải biết làm thế nào để chờ đợi một cách kiên nhẫn cho thời gian tối ưu nhất để giao dịch. Một người đang lời bán quá sớm sẽ không cho bạn sự cân bằng tính toán để gia tăng thật nhanh ở một tỉ lệ lý tưởng. Vì thế, đây là nơi mà nhân tố bền bỉ cần có mặt. Bạn có thể “kiên trì” cho đến thị trường lên lại , nhưng bạn không thể bền bỉ tới mức có thể kiềm chế sự chịu đựng và không theo những quy tắc đóng lệnh khoa học, và lợi nhuận của bạn sẽ không cân bằng với sự tổn thất vượt thời gian.
“Kiên nhẫn với những cuộc làm ăn mà bạn có thể chiến thắng; thiếu kiên nhẫn đi với những cuộc làm ăn thất bại. Hãy nhớ rằng, có thể thực hiện được số lượng lớn các cuộc làm ăn/sự đầu tư nếu bạn “đúng” chỉ với 30% thời gian miễn là sự tổn thất nhỏ và lợi nhuận là lớn” – Dennis Gartman
Thành công trong giao dịch phụ thuộc vào kiến thức nghiên cứu về phân tích khủng hoảng công nghệ, công cụ thương mại, thói quen quản lý tiền bạc lành mạnh, và làm thế nào để chế ngự cảm xúc. Kiến thức đến từ nhiều giai đoạn: tự học, học nhóm, học ở lớp và sự luyện tập điều độ. Nó sẽ đưa bạn đến gần mức chuyên nghiệp. Sau đó, sẽ thêm một chiều hướng nữa là huấn luyện cá nhân cho đến khi vươn tới vị trí cao nhất và giữ vững vị trí đó trong suốt sự nghiệp chuyên nghiệp.
Bạn có thật sự cần một người cố vấn hay một người huấn luyện? Người chơi golf giỏi nhất thế giới thì nghĩ vậy! Tiger Woods chi trả cho sự huấn luyện hơn một triệu đôla mỗi năm! Trong khi đó, anh ta kiếm được 50 triệu đôla mỗi năm. Thực tế, tất cả các vận động viên chuyên nghiệp đều có chế độ huấn luyện riêng để giúp họ trở nên giỏi hơn. Nguyên nhân bạn chọn để chi trả tiền cho huấn luyện là để rút ngắn thời gian mà bất kì người thương nhân nào cũng phải trải qua, trong khi gia tăng khả năng thành công của bạn; nó là cái giá của việc làm giao dịch. Nên nhớ nếu bạn đang hoặc muốn trở thành một người giao dịch chuyên nghiệp, điều đó nghĩa là bạn đang giao dịch.
Ngày nay người giao dịch đang may mắn vì họ có nhiều điều kiện thuận lợi và tiếp cận nhiều tài liệu. Khi mà tôi bắt đầu giao dịch cách đây 2 thập kỉ, có rất ít nguồn tài liệu cho một người giao dịch nhỏ lẻ, một số được nghe nói về khoá huấn luyện thương mại và người huấn luyện, không có Internet và vì thế, không có những sự chia sẻ cộng đồng như T2W – giao dịch thật đơn độc.
Sau 10 năm giao dịch, nhìn chung, tôi là kẻ thua cuộc. Giai đoạn đó bao gồm việc đa số thị trường chứng khoán sụp đổ, như là sự kiện năm 1987 và chiến tranh vùng Vịnh năm 1991. Giao dịch rất khó khăn. Việc làm ăn của tôi đã bước sang một giai đoạn mới khi tôi đến hội chợ Forex tại Mỹ và được giới thiệu một khóa học về giao dịch.
Tôi đã tìm kiếm các tiện ích của khóa học; tiêu điểm chính của khóa học của tôi là về tâm lý học, một lĩnh vực mà tôi đã từng từ chối những năm về trước. Cuộc đời doanh nhân của tôi thay đổi vĩnh viễn và tôi đã không hề nhìn lại, giao dịch trở nên dễ dàng và tôi có thể thực hiện những cuộc làm ăn với sự đơn giản hơn nhiều.
Như tôi đã thường nói, từ chối xu thế khi mà nó đầy nguy hiểm; ngày nay tôi nói thêm rằng nếu bạn chối bỏ tâm lý trong giao dịch, bạn có thể sẽ không thành công.
“Người thất bại là người chưa từng tìm hiểu những sai lầm của bản thân anh ta, nếu bạn có thể học hỏi từ những kinh nghiệm, bạn sẽ bước trên con đường dẫn đến thành công”.
Có phải bạn đang tìm kiếm những câu trả lời làm sao để trở thành một chuyên gia về giao dịch? Hoặc bạn vẫn đang cố gắng để là một nhà giao dịch có lợi nhuận? Việc mua bán không dễ như nhiều người đã nghĩ, ngoài những người đã cố gắng thật sự thì có hơn 90% là bị lỗ.
Kinh nghiệm giao dịch của tôi trải qua suốt 2 thập kỷ, và cũng vừa là một nhà cố vấn giao dịch, tôi đã có những cuộc nói chuyện với nhiều nhà giao dịch, nhiều người trong số họ đã nỗ lực rất lớn để kiếm bất kì những khoản lợi nhuận nào sau nhiều năm giao dịch và họ tiếp tục tích góp thêm vào các tài khoản giao dịch của mình.
Hầu hết các nhà giao dịch không nhận ra rằng các giao dịch thành công đến từ sự tin tưởng và sự tự tin từ vào chính bản thân mình. Thật đơn giản. Một lối suy nghĩ của một kẻ đắc thắng! Giao dịch để thành công, chứ không giao dịch để thua lỗ. Thật sự thì giao dịch như tất cả các bạn biết, đó là một trò chơi có tổng số điểm là 0. Bạn cũng có thể là người chiến thắng hoặc là một kẻ thua cuộc. Taị sao một nhà giao dịch lại để thua lỗ chồng chất? Tại sao một nhà giao dịch khác lại chộp lấy ngay một khoảng lợi nhuận và không để tụt mất? Khi bạn mắc phải sai lầm, tại sao lại không thừa nhận? Tất cả những câu trả lời nằm ngay bên trong những câu hỏi này. Đó là tâm lý trong giao dịch chứ không phải là kiến thức chuyên môn. Vì bất kì ai lên một kế hoạch giao dịch, việc đầu tiên bạn phải làm là phải hiểu rõ chính bản thân bạn. Điều này có vẻ ngớ ngẩn, nhưng 95% các kế hoạch giao dịch mà tôi gặp qua đã không quan tâm đến khía cạnh quan trọng này.
Khi đó câu hỏi đặt ra là, ”Tại sao một vài người lại giao dịch có lời còn hầu hết thì không?”
Trước tiên, hãy suy nghĩ về điều này. Mỗi nhà giao dịch có phương tiện để tiếp cận những công cụ như nhau, tra cứu như nhau, những biểu đồ như nhau, những chú giải như nhau, những cách thức giao dịch đã được chứng minh như nhau, v.v… Vậy, tại sao với mọi người có phương tiện dẫn đến cùng một thứ, chỉ một vài người là có thể tạo ra lợi nhuận một cách chắc chắn mọi lúc?
Rõ ràng đặc điểm chung là con người. Vâng, chính là bạn đấy!
Vì vậy, nếu ai đó yêu cầu tôi hãy liệt kê một danh sách gồm 3 đặc điểm về tâm lý/cảm xúc nổi bật để chỉ ra phần lớn những nhà giao dịch ngoại hối thành công, tôi sẽ liệt kê rằng:
- Quy tắc và đam mê
- Tự tin và can đảm
- Kiên nhẫn và bền bỉ
Một người có thể có một phương pháp luận về giao dịch tốt và có hệ thống, nhưng tâm lý không vững thì cũng giống như là đã thất bại. Ngược lại một người chỉ có một phương pháp giao dịch tầm thường, nhưng có những quy tắc vững chắc với những kỹ năng tâm lý mang tính trí tuệ là người sẵn sàng để chiến thắng. Một nhà giao dịch mà tôi đã gặp gỡ gần đây không biết gì về Macd, hoặc stochastics hoặc RSI hoặc Elliott Wave. Ông ta có một phương pháp rất giao dịch rất đơn giản là xem xét các mô hình cơ bản và xu hướng – đó là tất cả những gì ông ta làm, và ông ta đã tạo ra một cách chắc chắn hơn 700 pip lợi nhuận trong giao dịch ngoại hối.
Ông ta có một phương pháp đơn giản, một bộ những quy tắc, đưa ra những mục đích có thể đạt được và mang tính thực tế – và tất cả những điều ông ta làm là làm theo những quy tắc đơn giản này! – Không có theo quy tắc cứng nhắc nào. Gần đây một nhà giao dịch nói với tôi rằng “Tôi thường đọc những quyển sách rất hay của Elder, Mark Douglas, Toni Turner, quá trình diễn biến về tỷ giá trong ngày của Nison, Edwin Lefevre v.v… Tuy nhiên, sau khi đọc những quyển sách này tôi vẫn cố tìm kiếm điều “bí mật” để giao dịch thành công và cũng không chắc về phương pháp của mình. Tôi đã nhận ra rằng điều “bí mật” để giao dịch thành công là không có điều bí mật! Và tôi cũng khai thác một phương pháp từ những kế hoạch có hiệu quả phù hợp với tâm lý và phong cách của tôi, và quan trong hơn là tôi đã đề ra một kế hoạch giao dịch”.
QUY TẮC VÀ ĐAM MÊ
Những quy tắc – Đa phần những nhà giao dịch không tuân thủ những quy tắc của mình, thêm vào đó họ cũng thường không thất bại. Những nhà giao dịch thất bại này dễ dàng căm ghét khi nghe nhắc đến chữ “quy tắc”! Giống như Jack Schwager đã nêu ra trong quyển sách của ông ta, quyển ‘The new market Wizards’ , “Quy tắc” có lẽ là một từ thông dụng nhất được dùng bởi nhiều nhà giao dịch cá biệt mà tôi đã gặp. Thông thường nó được đề cập với giọng điệu gần như mang sự hối tiếc: “Tôi biết là bạn đã nghe điều này hàng triệu lần trước đây, nhưng hãy tin tôi, nó thật sự rất quan trọng.”
Những quy tắc cho phép bạn lập kế hoạch hiệu quả hơn cho công việc cuả bạn (những giao dịch) và làm việc (giao dịch) theo kế hoạch của mình. Quy tắc – “thói quen và sự tuân thủ” – vâng từ khoá chính là thói quen, tức là có một kế hoạch giao dịch và một thói quen làm theo nó.
Quy tắc vàng nên là: Không có thời cơ – Không có buôn bán.
Đam mê – 1/3 cuộc đời của chúng ta là dành cho công việc, do vậy bạn đáng được hưởng thụ cái mà bạn làm, bạn làm điều đó bởi vì bạn yêu thích! – Vâng phần thưởng bằng hiện kim là kết quả phụ của sự thành công cho những việc mà bạn muốn làm.
Làm sao bạn có thể thành công một cách tự nhiên trong một việc gì đó, mà nó phù hợp với những kỹ năng giao dịch của bạn, tìm kiếm những lời khuyên từ các nhà cố vấn dày kinh nghiệm, chịu đựng những thăng trầm trong giao dịch và bạn cũng không biết tại sao bản thân lại đang làm việc này? Như Michael Jordan đã từng nói, “Nếu như bạn có sự yêu thích một cuộc chơi, thì với tài năng của mình, cuối cùng bạn cũng sẽ theo kịp cuộc chơi“. Như thế thì, nếu bạn không yêu thích giao dịch vậy bạn sẽ thành công chứ?
Tóm lại, kỹ năng mang tính trí tuệ này bao gồm cả hai là (quy tắc và đam mê): bạn phải có quy tắc của mình và không bị chi phối bởi những biến động nhạy cảm còn lại của thị trường.
TỰ TIN VÀ CAN ĐẢM
Điều đầu tiên trong những nét đặc trưng cơ bản của những nhà giao dịch thành công là tin tưởng vào chính bản thân mình. Họ có sự tự tin và lòng can đảm để gắn bó với kế hoạch của mình, không đi lệch hướng khỏi những quy luật cuả bản thân, và sẵn sàng đi ngược lại với đa số nếu cần thiết, và nhìn thấy được kết quả cuối cùng (một hình ảnh rõ ràng) trong đầu họ.
Thông thường, mỗi nhà giao dịch có được gì? Trong quyển sách “Bộ bài poke, tình dục, sự hấp hối” nói rằng: “Bài poke là một loại trò chơi dễ gây kích động bao gồm tiền bạc, nhận thức và những cảm xúc. Nó không đủ để biết, để có những thông tin và nhìn nhận thấu đáo về đối thủ của bạn (thị trường), bạn cần phải hiểu về chính bản thân bạn”. Vì thế, trong kế hoạch giao dịch của mình, bạn phải có một phần dành riêng cho bản thân – để biết về chính mình.
Trong những ngày đầu khởi nghiệp giao dịch của mình, tôi đã phải đối mặt với một tình huống là tôi “biết” rất rõ ràng nơi nào giá cả đang lên, đã có một kế hoạch giao dịch, nhưng tôi lại thất bại khi theo đuổi nó. Tất nhiên, tính tham lam, sự sợ hãi, và những cảm xúc khác nữa đã chiếm ngự trên mỗi định hướng của chúng ta. Khi mà bạn để điều đó xảy ra với bạn… tất cả kiến thức của bạn, kế hoạch và những thông tin nhanh chóng trở thành vô dụng.
Nói cách khác, bất chấp bạn giỏi giang như thế nào trong việc phân tích thị trường, nếu bạn không có sự tự tin, mọi việc bạn đang làm sẽ tạo ra những nếm trải lặp đi lặp lại làm cho bạn phải đối phó với những cái tương tự như nỗi thất vọng và sự giận dữ.
Làm thế nào để có được sự tự tin? Bạn hãy thu nhặt kiến thức, rèn luyện về nhân cách, và lớn lên như mọi người. Bạn nghiên cứu càng nhiều về thị trường, càng tiếp cận việc giao dịch trên thị trường, và quan trọng hơn là tiếp cận với chính bạn nhiều bao nhiêu, bạn sẽ càng trở thành một thương nhân có năng lực bấy nhiêu. Càng có năng lực bao nhiêu, bạn sẽ càng ít sợ sệt bấy nhiêu. Tự tin nghĩa là rất ít sợ sệt. Khi bạn tự tin, bạn có thể chiến thắng.
KIÊN NHẪN VÀ BỀN BỈ
Trong thời đại của sự tìm kiếm lợi nhuận chớp nhoáng như hiện nay, người ta muốn mạo hiểm nhưng không rủi ro, rượu không cồn, nhiều tiền mà không cần nỗ lực, uống bia không có cảm giác cồn cào, và tất nhiên, một thương vụ sinh nhiều lợi nhuận mà không cần phải làm thêm ở nhà.
Thị trường biết nhiều thứ hơn cả bạn và tôi, bạn cần phải kiên nhẫn và chờ đợi một thời cơ thích hợp – quy tắc vàng là: Không có thời cơ – Không có buôn bán.
Một trader thành đạt nhận thức rõ sự kiên nhẫn là rất đáng giá.! Mọi trader thành công đều có một khả năng đặc biệt để “trông đợi và chờ đợi” và chờ cho đến khi nào việc giao dịch là hợp thời để tiến vào thị trường. Một thương nhân giao dịch ngọai hối khôn ngoan đặc biệt sẽ biến sự kiên trì thành ưu điểm của anh ta/cô ta bằng cách:
Lắng nghe thị trường. Thị trường luôn luôn cung cấp những thông tin kinh tế đáng giá, và bạn phải nhận thức được nơi nào bạn nhận ra sự đòi hỏi gì của thị trường từ những động thái của nó hoặc tín hiệu của hệ thống giao dịch. Sự đánh giá của bạn sẽ trở nên nghèo nàn từ ngay lúc bạn quyết định sẽ biết nhiều hơn về thị trường hơn là những gì thị trường sẽ mách bảo với bạn, và bạn đánh mất lòng kiên trì thay vào đó là nỗi sợ sệt và niềm hy vọng.
Ngồi một chỗ trong khi chờ đợi một xu thế phát triển. Người ta thường nói rằng nhìn vào màn hình máy tính của một ai đó trong suốt những ngày buôn bán như thể ngồi trước một cái máy bán hàng tự động và cố gắng chịu đựng những trò mạo hiểm. Những nhà giao dịch thành công ở thị trường ngoại hối đã học được rằng họ không thể khoác lác về đa số xu hướng giá cả của những cặp tiền tệ riêng lẽ mà họ đang trao đổi. Bạn thì vẫn không muốn trở nên thiếu kiên nhẫn bởi vì bạn đang buôn bán chống lại xu hướng đó.
Trong khi kiên nhẫn không những quan trọng trong việc chờ đợi một cuộc làm ăn đúng đắn, nó còn quan trọng trong khi bạn đang thực hiện một cuộc làm ăn nào đó. Bạn phải biết làm thế nào để chờ đợi một cách kiên nhẫn cho thời gian tối ưu nhất để giao dịch. Một người đang lời bán quá sớm sẽ không cho bạn sự cân bằng tính toán để gia tăng thật nhanh ở một tỉ lệ lý tưởng. Vì thế, đây là nơi mà nhân tố bền bỉ cần có mặt. Bạn có thể “kiên trì” cho đến thị trường lên lại , nhưng bạn không thể bền bỉ tới mức có thể kiềm chế sự chịu đựng và không theo những quy tắc đóng lệnh khoa học, và lợi nhuận của bạn sẽ không cân bằng với sự tổn thất vượt thời gian.
“Kiên nhẫn với những cuộc làm ăn mà bạn có thể chiến thắng; thiếu kiên nhẫn đi với những cuộc làm ăn thất bại. Hãy nhớ rằng, có thể thực hiện được số lượng lớn các cuộc làm ăn/sự đầu tư nếu bạn “đúng” chỉ với 30% thời gian miễn là sự tổn thất nhỏ và lợi nhuận là lớn” – Dennis Gartman
Thành công trong giao dịch phụ thuộc vào kiến thức nghiên cứu về phân tích khủng hoảng công nghệ, công cụ thương mại, thói quen quản lý tiền bạc lành mạnh, và làm thế nào để chế ngự cảm xúc. Kiến thức đến từ nhiều giai đoạn: tự học, học nhóm, học ở lớp và sự luyện tập điều độ. Nó sẽ đưa bạn đến gần mức chuyên nghiệp. Sau đó, sẽ thêm một chiều hướng nữa là huấn luyện cá nhân cho đến khi vươn tới vị trí cao nhất và giữ vững vị trí đó trong suốt sự nghiệp chuyên nghiệp.
Bạn có thật sự cần một người cố vấn hay một người huấn luyện? Người chơi golf giỏi nhất thế giới thì nghĩ vậy! Tiger Woods chi trả cho sự huấn luyện hơn một triệu đôla mỗi năm! Trong khi đó, anh ta kiếm được 50 triệu đôla mỗi năm. Thực tế, tất cả các vận động viên chuyên nghiệp đều có chế độ huấn luyện riêng để giúp họ trở nên giỏi hơn. Nguyên nhân bạn chọn để chi trả tiền cho huấn luyện là để rút ngắn thời gian mà bất kì người thương nhân nào cũng phải trải qua, trong khi gia tăng khả năng thành công của bạn; nó là cái giá của việc làm giao dịch. Nên nhớ nếu bạn đang hoặc muốn trở thành một người giao dịch chuyên nghiệp, điều đó nghĩa là bạn đang giao dịch.
Ngày nay người giao dịch đang may mắn vì họ có nhiều điều kiện thuận lợi và tiếp cận nhiều tài liệu. Khi mà tôi bắt đầu giao dịch cách đây 2 thập kỉ, có rất ít nguồn tài liệu cho một người giao dịch nhỏ lẻ, một số được nghe nói về khoá huấn luyện thương mại và người huấn luyện, không có Internet và vì thế, không có những sự chia sẻ cộng đồng như T2W – giao dịch thật đơn độc.
Sau 10 năm giao dịch, nhìn chung, tôi là kẻ thua cuộc. Giai đoạn đó bao gồm việc đa số thị trường chứng khoán sụp đổ, như là sự kiện năm 1987 và chiến tranh vùng Vịnh năm 1991. Giao dịch rất khó khăn. Việc làm ăn của tôi đã bước sang một giai đoạn mới khi tôi đến hội chợ Forex tại Mỹ và được giới thiệu một khóa học về giao dịch.
Tôi đã tìm kiếm các tiện ích của khóa học; tiêu điểm chính của khóa học của tôi là về tâm lý học, một lĩnh vực mà tôi đã từng từ chối những năm về trước. Cuộc đời doanh nhân của tôi thay đổi vĩnh viễn và tôi đã không hề nhìn lại, giao dịch trở nên dễ dàng và tôi có thể thực hiện những cuộc làm ăn với sự đơn giản hơn nhiều.
Như tôi đã thường nói, từ chối xu thế khi mà nó đầy nguy hiểm; ngày nay tôi nói thêm rằng nếu bạn chối bỏ tâm lý trong giao dịch, bạn có thể sẽ không thành công.
“Người thất bại là người chưa từng tìm hiểu những sai lầm của bản thân anh ta, nếu bạn có thể học hỏi từ những kinh nghiệm, bạn sẽ bước trên con đường dẫn đến thành công”.
6 qui luật sống còn của Trader lão luyện
Trading Rule # 1: Zero - Sum GameĐây là một thị trường mà người ta gọi là zero - sum game.
Zero là con số không. Sum là tổng số của bài toán cộng. Zero-sum game có nghĩa là tổng số (sum) tiền trong thị trường không thay đổi, không nẩy nở, hay thâu rút lại.
Nhưng trong thị trường lại có thắng thua. Sự thắng thua này có nghĩa là trong thị trường này mỗi khi có một người thắng thì cũng sẽ có một người thua. Đó là định nghĩa của hai chữ Zero-sum mà bạn thường nghe.
Người thua đó có thể là bạn, hay cũng có thể là một Central Bank của một quốc gia nào đó. Điểm chính yếu của thị trường này là con số người thua thường nhiều hơn con số người thắng.
Theo thống kê thì chỉ có 20 % là thắng và 80 % là thua. Vì số người thua nhiều hơn số người thắng cho nên số tiền mà người thắng lấy từ người thua là một số tiền rất lớn. Vì thế currency trading rất nổi tiếng trong giới trading, nhưng cũng chính vì thế mà nó rất là cut - throat (ác liệt). Muốn thành công trong thị trường này, bạn phải có một kỷ luật và một phương cách trade dành riêng cho chính mình.
Trading Rule # 2: Plan Your Trades; Trade Your Plan Lập kế hoạch tradeNghiên cứu cho thật kỹ, rồi hãy trade. Đừng trade xong rồi mới nghiên cứu. Đây là một lỗi rất thông thường cho những người mới học trade. Đối với họ, cái hào hứng khi nhập cuộc chơi quyến rủ nhiều hơn là ngồi ngoài, dò xét, học hỏi về thị trường. Tâm lý của người trong cuộc là ai cũng muốn thắng, hay là ai cũng nghĩ đến mình sẽ thắng. Nhưng ít ai lại chịu suy nghĩ làm sao thắng. Trading trong các markets như currency, futures, options là a zero-sum game. Zero-sum game có nghĩa là phải có trong cuộc chơi này tổng số tiền của thị trường không thay đổi (zero sum). Nhưng sẽ có người thua và người thắng. Tiền của người thua đến từ túi người thắng, chứ không phải đến từ thị trường.
Trader Rule # 3 TREND xu hướngBài học chính của trading, trong tất cả các market, là đi theo hướng chính của thị trường đã và đang đi. Đó gọi là TREND. Trend nhiều khi có từng đợt, giống như đợt sóng. Up trend và down trend. Mỗi một đợt sóng nhiều khi kéo dài thật lâu, nhưng nhiều khi cũng thật ngắn. Không đợt sóng nào giống nhau. Công việc chính của bạn trong thị trường là dò các cơn sóng, và đi theo nó.
Đơn giản vậy thôi. Tuy nói ra thì nghe rất đơn giản, nhưng trên thực tế thì không đơn giản tí nào. Nhưng nếu bạn quyết định chọn nghề này để làm kế sinh nhai thì bạn phải ráng tìm các đợt sóng của thị trường mà đi theo, nếu bạn muốn sống còn với nó. Điều thứ nhì mà bạn nên biết là đừng bao giờ cố gắng tìm kiếm hai điểm quan trọng nhất của thị trường. Đó là hai điểm cao nhất (top) và điểm thấp nhất (bottom). Từ lúc thị trường tài chánh được trao đổi mua bán đến nay cũng ít gì hơn 100 năm. Trong khoảng thời gian dài hơn một thế kỹ này đã có không biết bao nhiêu nhân tài bỏ công, bỏ sức ra đi tìm hai cực này. Tất cả đều là vô vọng.
Bạn có thể may mắn kiếm được nó một vài lần trong cuộc đời trading của mình, nhưng đừng nghĩ là bạn có thể sống trong thị trường bằng cách đi kiếm hai điểm này. Cho nên bài học thứ 3 trong cuộc chơi, và cũng là bài học để sống còn, là đừng nên kiếm hai điểm cao nhất và thấp nhất để mua và bán. Top và bottom thường xuất hiện vào những lúc bạn không ngờ nhất, và chỉ sau khi xuất hiện rồi thì bạn mới biết đó là Top hay Bottom.
Thói thường của người là mua thấp bán cao. Thói thường của thị trường là không mua thấp, và cũng không bán cao. Chỉ cần mua bán khúc chính giữa thôi. Bạn làm được như thế dài hạn thì cũng đủ giàu rồi.
Trader Rule # 4 Kỹ Luật & Tự KỷThe most difficult task in speculation is not prediction but self - control. Successful trading is difficult and frustrating. You are the most important element in the equation for success.
Đây là một điều đúng nhất trong tất cả những điều về trading mà bạn sẽ học được. Trading quả thật không có gì khó cả nếu chỉ nhìn trên mặt của vấn đề. Ngược lại, trong chúng ta rất ít ai làm được.
Lý do tại vì sao? Câu trả lời này nằm trong mỗi chúng ta. Trading là một phản ảnh của tính tình người trong cuộc chơi. Người mới trade thường chỉ chú ý vào việc mua bán, ít khi tự suy xét về hành động mua bán của mình. Đối với họ việc mua bán sẽ là quyết định của thành công trong trading. Họ chưa biết đặt câu hỏi ngược lại. Họ chưa biết tự xét mình, tự đánh dấu hỏi về sự phân tích của mình. Họ còn suy nghĩ một chiều.
Trong quá trình trading, người trader sẽ thu thập rất nhiều kinh nghiệm cá nhân. Mỗi kinh nghiệm đó là kết quả của một bài học đau thương hay vui mừng. Kinh nghiệm này dần dà sẽ được lưu trữ trong đầu mỗi người. Dựa vào đấy, người trader lập ra cho mình một số luật lệ riêng biệt mà chỉ có cá nhân đó mới áp dụng chính xác được. Đem truyền cái này cho người khác họ sẽ ít thành công hơn.
Những luật lệ này là những luật lệ mà từng cá nhân một phải theo cho thật sát. Nếu không thì sẽ thua rất mau. Những traders khác như thế nào thì tôi không biết, riêng cá nhân tôi, tôi có một số luật bất di bất dịch. Và tôi theo nó như một cái máy. Cái này giúp tôi sống còn trong bao năm tháng của trading. Nhưng không có gì trong đời là tuyệt đối, nhất là trong trading.
Cho nên rất nhiều khi tôi bỏ mất cơ hội để thắng vì cái trade đó không có đưa ra signals mà tôi muốn. Những lúc đó, nó đánh một câu hỏi lớn về phương pháp của mình. Tôi có những hoài nghi về phương thức mình đã chọn. Và cũng rất nhiều lần tôi bỏ nó để trade theo cái gì mình thích, trade theo cảm tình. Nhưng dần dà thời gian qua, tôi thấy chỉ có nó là cách thức đem lại cho tôi nhiều thành công nhất.
Đọc giả của bài này phần lớn, nếu không nói là hầu hết, đều là những người mới học trade. Nhiều lắm là vài năm. Ít lắm thì vài tháng. Các bạn đang và sẽ đi trên con đường tôi đã đi qua. Đó là con đường có khá nhiều chông gai. Trên con đường này các bạn sẽ gặp những khó khăn y như tôi đã gặp. Nhưng tùy theo khả năng hấp thụ của từng người trên đoạn đường này sẽ làm bạn thành một người trader giỏi, một trader trung bình, hay tệ hơn, là một người thua. Một số lớn các bạn đọc giòng chữ này hôm nay sẽ bỏ cuộc, sẽ chọn một nghề khác. Đường vào Wall St. thênh thang lắm, nhưng rất ít kẻ đi hết đoạn đường.
Trading Rule # 5: Stop Loss Cắt lỗJohn Murphy dạy rằng không nên châm tiền vào (meeting a margin call), hay nói theo tiếng lóng của traders là THROWING MONEY AFTER BAD STOCKS. Lập luận này có nghĩa là anh đã sai khi anh mua cái stock đó rồi (stock rớt = anh sai). Nếu anh đã sai thì tại sao anh còn muốn sai thêm nữa? Đó là chủ ý của câu nói: Don't throw good money after bad stocks. Ý nghĩa của câu này cũng như cutting loss thôi. Trong trường hợp này anh không bán, nhưng broker bán dùm anh. Nhà bank chỉ cho anh mượn tiền, chứ không có đầu tư hay trade chung với anh. Thành ra, khi stock anh mà rớt thì chuyện đầu tiên nhà bank muốn làm là bảo vệ vốn họ đã bỏ ra. Khi họ thấy vốn anh mỏng dần vì stock rớt là họ kêu anh bỏ thêm vào.
Dần dần các anh thấy rằng cutloss là một hành động tối cần thiết để giữ vốn, và cũng là một việc làm CỰC KỲ khó khăn của một người traders. Người ta không ai thích cut loss cả. Họ nuôi mải hy vọng. Thậm chí khi nói đến cutting loss là người quạu liền. Nhưng đó là bề trái của trading. Không học cutting loss thì ĐỪNG NÊN TRADE. Thói thường của đời là thấy stocks xuống thì mong cho nó lên. Cutting loss thì sợ mất nó. Hôm nay stock rớt xuống còn bao nhiêu đó. Cutting loss ngay bây giờ thì anh biết chắc chắn là anh còn bấy nhiêu đấy. Anh bình an trong nhức buốt của cái thua. Nhưng điều anh còn là mạng sống. Cuộc chơi vẫn còn đối với anh. Không cut loss ngồi đó liếm hoài vết thương. Mỗi khi stock rớt xuống thêm thì vốn càng teo lại hơn nữa.
Thói đời thường là lúc cần cut ngay thì người ta chần chừ. Nhưng đến lúc quá mệt mỏi vì áp lực tâm lý hay đến lúc cạn kiệt thì họ mới cut. Lúc đó lại là lúc nên mua, vì đó lại là bottom. Đời nó có cái quái đản thế đó. Và dường như nó chỉ xảy ra với mình mà thôi !!!.Tâm trạng này ai cũng có qua hết. Không ít thì nhiều. Chú nào nói chưa có là xạo, hay chưa nếm đủ hương vị "ngọt ngào" của trading. Bởi thế tại sao người ta đặt một số % nhất định khi bước vào. Trật là ra không hối tiếc. Làm một vài lần sẽ quen thôi. Quen rồi, nhớ lại lúc xưa sao mình ngu dể sợ. Cứ ôm hoài một niềm đau nhức buốt của trading.
Never Cancel a stop loss order after you have placed it!
Đừng bao giờ hủy bỏ một stop loss order sau khi bạn đã đặt xong. Thông thường thì người mới học trade chưa biết xài stop loss. Họ mua xong rồi bỏ đó. Nếu thấy nó xuống thì lo. Nó lên thì mừng. Nếu nó xuống quá nhiều thì đành chịu vậy. Giai đoạn thứ nhì là tập đặt stop loss. Nhưng rồi khi thấy stocks xuống nhiều quá, họ lại dời stop loss xuống một mức thấp hơn hay có thể hủy bỏ stop loss order luôn.
Trading thì không ai muốn thua, nhưng muốn thành công trong trading thì phải chấp nhận rằng THUA là một điều phải có. Không thể nào tránh khỏi được. Điều mình có thể làm khi thua là giảm bớt nó đi. Và phương cách giảm bớt cái thua là stop loss. Và nếu hủy bỏ stop loss thì cái thua sẽ tăng. Một điều mà các bạn nên nhớ rằng là thị trường nó không biết bạn đang thua. Với một hướng đi hiện tại mà nó đang đi (lên/xuống) là kết quả của một lối suy nghĩ của tất cả các người trong cuộc chơi gom lại. Chừng nào họ thay đổi lối suy nghĩ về thị trường hiện tại thì hướng đi của giá mới thay đổi theo. Bằng không thì nó vẫn sẽ đi theo hướng đi hiện tại.
Bạn hay bất cứ một người nào khác không thể nào tiên đoán được KHI nào người ta sẽ thay đổi cái nhìn về thị trường, và giá sẽ thay đổi theo. Vì thế phương pháp tự bảo vệ mình là một stop loss.
Trading Rule # 6: Buy High & Sell Low Mua giá cao, bán giá thấpSuccessful traders are not afraid to buy high and sell low:
Đây là một loại momentum trading rất thịnh hành vào những năm trước 2000 ở Hoa Kỳ. Châm ngôn này đúng nhiều hơn sai, nhưng không hẳn là hoàn toàn chính xác. Theo thiển ý của tôi thì hai chữ “buy high” này là thế nào? Buy khi stock hay currency đang lên cao hơn điểm 52-week high, hay là cao hơn một điểm nào đó? Theo kinh nghiệm riêng của tôi thì khi buy high bạn phải xác định lại cái trend của thị trường. Trend càng dài, càng lâu, và đặc biệt nhứt là càng vững. Vững ở đây có nghĩa là chiều dài của trend (6 tháng, 1 năm chẳng hạn) không có giao động nhiều. Nó đi một đường tương đối thẳng thì đó là một dấu hiệu tốt và nên mua cho dù giá có cao hơn lúc trước.
Kinh nghiệm cá nhân của tôi trong định luật này là thị trường oil của gần 2 năm về trước khi oil lên đến 40/barrel. Lúc ấy 40/barrel là một điều không tưởng được vì chỉ 3 năm trước thôi, nó còn giá 15-20. Nhưng nếu nhìn cái chiều dài của cái trend thì thấy nó đi một lằn thẳng. Slop (độ cao) và thời gian dài của trend là tôi yên tâm là nó sẽ đi lên nữa. Đây chỉ là kinh nghiệm cá nhân. Các bạn phải thực hành mới có được kinh nghiệm cho cá nhân. Xài kinh nghiệm người khác chỉ là phụ thôi. Trading rất là personal. Kiểu trade của một người khó mà áp dụng cho người khác được.
Sell Low: Cái này tương đối khó hơn buy high. Lý do là phần đông những ai lọt vào vị trí này thường là đang lổ. Và bán lổ là một điều ít ai thích làm. Người ta mong sao cho stock hay đồng tiền mình vừa mua lên lại để họ có cơ hội bán ra để tránh lổ, hay để giảm cái lổ đi. Tuy nhiên, thị trường rất ít khi làm vừa lòng người. Lúc mình cần nó “cứu bồ” thì nó thường đi xuống luôn, làm cho mình càng thêm tuyệt vọng. Trong chúng ta ai có tí kinh nghiệm xương máu trong trò chơi này đều có cảm giác tuyệt vọng như trên một vài lần trong đời trading.
Ngoài ra, một trong những lý do mà người ta khó bán thấp là để giảm cái thua là vì người ta luôn “nhìn ngược dòng thời gian” để biện minh cho sự kiện giá cả của hôm nay. Họ nghĩ rằng giá của hôm nay so với giá của mấy ngày trước quả là “thấp” lắm rùi. Stocks hay đồng tiền vừa mua sẽ khó xuống thêm nữa. Đâu ai biết được rằng vài ngày sau đó thì giá sẽ thấp hơn giá bây giờ luôn. Kinh nghiệm này trong chúng ta ai cũng có, và rất ít người tránh được lúc ban đầu. Selling low là một nghệ thuật, thường đòi hỏi một kỷ luật nghiêm chỉnh mới có thể thực hành được. Theo thiển ý của tôi thì nó còn khó hơn là BUY HIGH nhiều lắm.
Đăng ký:
Bài đăng (Atom)
.gif)
